银行问您要提取钱的事情？记住这三个“通用方法”，以保持柜员闭嘴

尽管“由于金融机构的努力和客户身份信息，“客户管理法规”清楚地指出，银行只需要确认交易的合法性，而不是其目标的正义性。但实际上，客户会要求根据法律委托银行的“巨大价值”或“削弱”收入和支出。货币的使用与一个人自己的隐私有关。询问其目的使某些人怀疑他们已经攻击了他们的隐私。因此，面对银行时，您为什么要提取钱？如何处理这种情况？专家建议，掌握这三个要点不仅可以帮助您在不揭示隐私的情况下正确地赚钱。 .01为什么要问您撤职目的NG银行？ 1。根据国际FATF标准执行洗涤国家的反佩拉义务：它需要改进对交易的监控，而无需“经济或法律目标”。第20条oF中国的反洗钱法制定，银行需要监视大型交易或可疑交易。因此，总的来说，如果需要一次删除超过50,000元人民币，则银行将需要向中央银行的反洗钱系统报告，但报告的内容仅涉及价值和资源，并不包括使用信息。去年，一家银行因未能努力从客户撤回资金而受到230万元人民币的惩罚。罚款的基础是“印地语确定了资金来源”，而不是“未指定的目的”。 2。银行内部风险控制指标银行在检查诸如洗钱和欺诈之类的Risleks的目的和表现方面的交易合理性。他们的主观目的是保护用户的合法权利和利益，并防止资助资金。信息”，不允许银行过度收集信息，客户可能会进行补偿SE提供与风险控制无关的详细信息。此外，员工还需要评估：出纳员需要每月完成20-30个“交易背景记录”，因此销售员问“撤回100,000的目的是什么？近年来，尽管居民愿意省钱，但一些银行对存款损失的焦虑，居民的存款有大大减少，但一些银行可能会激励销售者较少的现金。并允许资金继续躺在帐户上，这也是一个伪装的存款（法律确定只有超过50,000元的元素，只需要一个任命）。02将要求哪个向后询问。根据“管理报告中有关大量交易和可疑财务交易的规定”（2018年）和其他相关规定，以下条件，银行需要询问付款目的，并向上级部门提交报告。 ①每笔交易或同一天，个人删除超过50,000元的现金。 ②在同一天，合法人，其他组织与个人工业和商业银行帐户之间的资金或累积的200万元人民币或外币累积了。 ③人类银行中的自然帐户以及自然人，合法人，其他组织和个人帐户账户之间的单一交易，或总计超过500,000元的ORA FO统治货币等于超过100,000美元。交易团是一个自然的人，是一次交易或跨境交易，同一天的价值总价值超过10,000美元。 .03银行认可的法律依据很多①个人隐私权1032民法典：自然人对隐私权满意，没有组织或个人可以监视或透露他人的私人信息。 ②反洗钱法第3条的《反洗钱法》第3条：金融机构不会收集与风险管理无关的客户信息。 ③禁止中国银行业和保险监管委员会对“优化银行服务的指南意见”的禁令：银行不会根据“理解Custmer”干扰正常交易。 .04请记住这三种“通用技术”，以使出纳员关闭并从事顺从的业务！ 1。标准答案模板“根据文章E 29在商业银行法中，银行无权询问我存款的具体目的。我的交易是合法的，请立即举行。 “这句话不仅强调了您的权利，而且还允许另一方知道您清楚相关的法律和法规。2。高级战略策略场景1：沟通者坚持说：“我对资金的使用并不违反反PRA的第3条。 “法律依据，否则我可以向监管机构投诉。保护您的权利和利益的法律武器。 3。蚂蚁首先，在打开手机录音时进行i录制的演讲：“我声明此交易是合法的。如果您继续阻碍，记录此对话将用作投诉的证据。” 05害怕银行的三个主要投诉渠道，这些渠道害怕1。投诉渠道大多数。投诉频道①现场投诉①您可以看到分支机构的总统。根据《商业银行法》第73条，银行无合法的原因可以罚款50,000至500,000元。提供工作号码，时间和对话，通常会在三天内有反馈。 （但是必须给予劳动和出勤的合同）。 特别声明：上面的内容（包括照片或视频（如果有））已由“ NetEase”自助媒体平台的用户上传和发布。该平台仅提供信息存储服务。 注意：上面的内容（包括照片和视频（如果有））已由NetEase Hao用户上传和发布社交媒体平台，仅提供信息服务。